Акции

Как покупать акции Сбербанка, Дивиденды и особенности компании

ПАО "Сбербанк России" - крупнейший банк России, а его акции входят в число голубых фишек Московской Биржи.

Курс акций Сбербанка сегодня
Максим Никольский

Сбер сформировал вокруг себя целую экосистему, включающую множество продуктов и сервисов – от доставки еды до консультации врачей и умных колонок.

Акции Сбербанка включены в расчёт российского индекса голубых фишек, их доля в расчёте занимает второе место после акций Лукойла. Из-за этого вложение в них считается достаточно надёжным, правда не слишком доходным, как и в случае с большинством голубых фишек.

Акции Сбербанка сегодня являются одним из наиболее популярных и ликвидных активов фондовой секции Московской биржи.

Контрольный пакет – 50% плюс одна акция – принадлежит Минфину, поскольку Сбербанк является государственной кредитной организацией. Примечательно, что более 40% оставшихся акций принадлежат юридическим лицам, не являющимся резидентами Российской Федерации. Подавляющее большинство – американские и британские компании.

  • Обыкновенные акции Сбербанка торгуются на Московской бирже под тикером SBER, привилегированные – SBERP.

ПАО «Московская биржа» включила акции Сбера в котировальный список первого (высшего) уровня.

Уставный капитал 67 760 844 000 руб. разбит на:

NPB
  • Обыкновенные акции – 21 586 948 000 шт. с номинальной стоимостью 3 рубля.
  • Привилегированные акции – 1 000 000 000 шт. с номинальной стоимостью 3 рубля.

Большим преимуществом акций Сбербанка является то, что он обязан вводить и соблюдать политику выплаты дивидендов в виде 50% от чистой прибыли (как госкомпания).

Ежегодная дивидендная доходность получается почти 7%.

Это привлекает отечественных и международных инвесторов.

История дивидендных выплат показывает, что за последние 5 лет дивиденды только росли, как и доля прибыли, направляемая на их выплату.

На размер дивидендов может повлиять:

  • Наличие и размер чистой прибыли по МСФО,
  • Потребность Сбера в капитале для развития своей экосистемы,
  • Уровень достаточности капитала,
  • Состояние экономической конъюнктуры, прочие внутренние и внешние факторы.

Для Сбербанка в приоритете находится соблюдение баланса своих интересов и интересов акционеров с учетом стремления к повышению инвестиционной привлекательности.

Как купить акции Сбербанка

Бумаги Сбербанка свободно торгуются на Московской бирже. Для их покупки достаточно иметь брокерский счет и деньги на нем.

В общем случае есть 3 способа покупки этих бумаг:

  1. Через сам Сбербанк. Неудобно так как нужно присутствовать в отделении банка.
  2. С заключением договора купли-продажи с другим акционером. Также неудобный метод так как нужно контактировать с другим держателем бумаг Сбербанка.
  3. Через биржу – самый удобный и популярный метод. Чтобы приобрести ценные бумаги SBER достаточно отправить соответствующий приказ через торговый терминал.

Доступ на любую биржу возможен только через посредника в лице профессионального участника торгов (так называются брокеры). Процесс выглядит так:

  • Трейдер выбирает брокера, регистрирует счет, пополняет его.
  • Устанавливается ПО.
  • Отправляется приказ на покупку акций через терминал.
  • Брокер получает приказ, если есть встречная заявка, то приказ трейдера исполняется за считанные миллисекунды.
  • Соответствующие изменения фиксируются депозитарием.

Физически акций нет на руках (в виде отдельных бумаг), но в депозитарии зафиксировано право собственности на бумаги с тикером SBER. При желании можно перейти к другому брокеру без продажи этих активов.

При выборе брокера ориентируются на:

  • Надежность – учитывается стаж работы, репутация компании. Можно выбирать брокера из десятки лучших по торговому обороту или количеству активных клиентов.
  • Торговые условия. У разных компаний отличается комиссия, стоимость ПО, стоимость услуг депозитария, ценник за обслуживание счета. Обычно предусматриваются отдельные тарифы для инвесторов и трейдеров.

Также на сайте Московской биржи можно найти полный список участников торгов. Компаний много, поэтому большинство при выборе ориентируется на крупнейших брокеров, сужая выбор до 5-15 компаний.

После выбора остается зарегистрировать счет. Все операции выполняются удаленно, после заполнения формы и анкеты нужно пройти верификацию, подтвердив личные данные. Визит в офис не нужен.

Стартовый капитал и пополнение счета

Пополнение счета сводится к обычному переводу средств через банк или с банковской карты. Иногда брокеры поддерживают пополнение через свои офисы, но это неудобно, проще переводить деньги на брокерский счет через карту.

Перед тем как купить акции Сбербанка, нужно определиться со стартовым капиталом. Бумаги с тикером SBER относятся к категории дешевых, в одном стандартном лоте 10 акций. Если стоимость одной составляет, например, 150 рублей, то минимальный капитал для инвестирования – 1500 рублей. В реальности нужен несколько больший капитал для покрытия комиссионных сборов.

Акции Сбербанка в одном лоте

Инвестор может начинать даже с капиталом в несколько тысяч рублей. В силу своей дешевизны бумаги Сбербанка подходят для новичков, сбор портфеля многие начинают именно с них.

Если регулярно докупать акции других компаний, то со временем небольшой портфель будет неплохо диверсифицирован. Если продолжать делать это, то на многолетней дистанции стоимость инвестпортфеля будет исчисляться миллионами рублей.

Процесс покупки ценных бумаг

Для работы понадобится Quik или другой торговый терминал, конкретная платформа зависит от брокера. ПО предоставляет брокер, на его сайте есть ссылка для загрузки, логин и пароль для подключения к счету выдаются после регистрации.

Процесс покупки предельно прост:

  • В терминале выбирается нужный актив.
  • Задаются параметры сделки – количество акций и тип приказа (по рынку либо лимитный ордер).
  • Заявка отправляется брокеру.

Акции SBER относятся к высоколиквидным. Если заключать сделку по рынку, а не отложенными ордерами, то приказ исполняется за доли секунды.

Как купить акции Сбербанка

Основная сложность – подбор момента покупки ценных бумаг. Есть несколько сценариев, в рамках которых можно покупать акции Сбербанка:

  • Простейший вариант – не учитывать цену. Достаточно чтобы она не находилась на максимумах после резкого взлета.
  • Возможно применение стратегий усреднения. Трейдеры применяют усреднение при нарастании убытка для смещения точки безубытка ближе к рыночной цене. Инвесторы используют этот прием для получения более выгодной средней цены. Например, одинаковое количество акций покупается каждый месяц, если объем будет набран за год, то инвестор получит среднегодовую цену.
  • Падение котировок на определенную величину. Это можно использовать, если падение обусловлено не объективными факторами, а скорее эмоциональной реакцией рынка на какую-нибудь новость.
  • Можно инвестировать, используя технический анализ. Такие сигналы как пробой уровня и закрепление за ним, дивергенции на старших таймфреймах позволяют покупать бумаги SBER по выгодной цене.
  • Дивидендный ГЭП. После выплаты дивидендов котировки падают, это происходит из-за того, что часть инвесторов продает их, попав в реестр акционеров. Это неплохой момент для того, чтобы вложить в акции Сбербанка.

Также учитывается фундаментальный анализ – общее состояние сектора и квартальные/годовые отчеты.

После покупки остается удерживать бумаги в портфеле, получая дивиденды. В рамках периодических ребалансировок возможно изменение доли SBER.

Бизнес

сбер

Сбербанк России – финансовый конгломерат со штаб-квартирой в Москве, включающий многочисленные дочерние предприятия, 11 региональных банков и 14 162 филиала в России. Компания также имеет представительства в 18 странах мира (Центральной и Восточной Европы). Капитализация Сбербанка в сравнении с другими банками страны выглядит впечатляюще:

Сам Сбербанк в своих маркетинговых материалах утверждает, что его история начинается с 1841 года, когда был подписан указ об учреждении в России сберегательных касс «для доставления через то средств к сбережению верным и выгодным способом». Однако юридически Сбер не происходит от банковской системы Российской Империи или сберегательных касс СССР. 20 июня 1991 года можно считать днём рождения Сбера: ЦБ РФ в этот день зарегистрировал Сбербанк России. Это была регистрация вновь созданного юрлица, а не реорганизация или какая-либо иная форма правопреемственности.

С тех пор банк прошел долгий путь. В 2019 году он был признан одним из ведущих банков Европы по размеру капитала первого уровня. Вместе с банком ВТБ и Газпромбанком Сбербанку принадлежало более половины доли корпоративных депозитов и корпоративных кредитов в стране.

Более 40% кредитов частным клиентам в России приходится на Сбербанк – системно значимый банк не только в России, но и частично в Центральной и Восточной Европе, а также в постсоветских республиках.

Сбербанк – крупнейшая по капитализации компания в стране.

Примерно 68% активов банка приходится на кредиты клиентам, большую часть которых составляет ипотека и потребительские кредиты.

Основной доход Сбер получает от банковских, страховых и брокерских услуг: размещение депозитов, обслуживание кредитов, платежи и переводы, обмен валют, ПИФы, торговля драгоценными металлами, брокерские услуги, управление активами, страхование жизни/имущества, индивидуальные и корпоративные пенсионные программы, лизинг, эквайринг и многое другое.

77,6% дохода приносит банковский бизнес.

Платежный бизнес – это, в основном, РКО для корпоративных клиентов, валютный контроль, внутренние и международные платежи и переводы физических лиц, услуги эквайринга.

Управление благосостоянием и брокерские услуги — продукты в области пенсионного обеспечения и брокерских услуг, а также услуг по управлению активами и страхованию жизни.

Рисковое страхование – это кредитное страхование, некредитное рисковое страхование, продукты корпоративного страхования.

Сбербанк – не просто коммерческий банк, но и владелец крупного пакета IT-бизнеса в России и странах СНГ. Бизнес компании широко диверсифицирован и устойчив. В рамках стратегии трансформации Сбербанка в технологическую компанию начинает расти доля небанковских услуг, таких как интернет-магазины, телеком, страхование, медицина и другие. Сбер даже создал собственную блокчейн-платформу для торговли сертификатами зеленой энергии:

Бизнес Сбербанка

Банк России проводит политику сокращения количества банков в России с целью повышения качества банковского сектора. За последние 10 лет количество банков уменьшилось на 56%. Этот факт идёт на пользу крупным банкам, например, Сбербанку. Сокращение игроков на банковском рынке поможет компании восполнить пробел.

Амбиция быть технологическим лидером требует исследований и разработок, тестирования и внедрения инноваций. Самые наукоёмкие в системе Сбербанка следующие:

  1. Виртуальная и дополненная реальность, геймификация, человеко-машинное взаимодействие и интерфейсы
  2. Искусственный интеллект и робототехника
  3. Кибербезопасность
  4. Блокчейн
  5. Умный город и умный транспорт
  6. Биомедицинские технологии
  7. Облачные технологии
  8. Нейронауки и поведение человека
  9. Интернет вещей
  10. Клиентский опыт и новые способы продаж

У Сбербанка почти столько же отделений, сколько у Wells Fargo, JPMorgan Chase и Bank of America вместе взятых. Сотрудников больше, чем в любом отдельном банке США. Они контролируют от четверти до половины доли банковского рынка в России, в зависимости от направления деятельности.

В обычное время у него высокая рентабельность капитала, превышающая 20%, что очень высоко. В самые тяжелые времена рентабельность собственного капитала падала до все еще респектабельных 10%. Очень солидно.

Дочерние компании

В Список основных дочерних и зависимых обществ, ежегодно публикуемых Сбербанком, входит более 180 компаний.

5 основных дочерних банков:

  1. ДБ АО «Сбербанк» (Республика Казахстан)
  2. ОАО «БПС-Сбербанк» (Республика Беларусь)
  3. Sberbank Europe AG Группа Sberbank Europe AG представлена универсальными дочерними банками в Чехии, Словении, Хорватии, Сербии, Венгрии, Боснии и Герцеговине и в Республике Сербской на территории Боснии и Герцеговины (Баня-Лука), филиалом в Германии.
  4. АО «Сбербанк» (Украина)
  5. ООО «Сетелем Банк».

Помимо банков, Сбер владеет несколькими компаниями и стартапами в следующих сегментах: e-commerce, Foodtech&Mobility, Health и B2B-сервисы. Основная их цель – максимально удовлетворить конечные потребности клиентов. Через сервис СберПрайм клиенты имеют доступ ко всем уже работающим продуктам.

Более 60 млн. человек являются аудиторией нефинансовых сервисов Сбера.

Экосистема Сбера широко распространилась в различные сферы жизни:

  • СберМаркет (доставка продуктов и товаров первой необходимости из магазинов), Delivery Club (доставка еды из ресторанов), «Самокат» (доставка продуктов за 15 минут), Level.Kitchen и Performance Food (готовое здоровое питание) и др. СберЗдоровье (онлайн-консультации с врачами), СберEаптека (интернет-аптека с доставкой), Okko (онлайн-кинотеатр), СберЗвук (стриминг), Rambler, Союзмультфильм.
  • You drive (каршеринг), Ситимобил (такси), 2ГИС (онлайн-карты)
  • СберЛогистика ДомКлик (сделки с недвижимостью), СовТех (техническое обслуживание недвижимости), Bi.Zone (кибербезопасность), VisionLabs (компьютерное зрение и машинное обучение), SberCloud (облачное хранение данных), СберДиск (карманное облако для файлов), ЦРТ (Центр речевых технологий), Cognitive Pilot (искусственный интеллект) и др.
  • Вывел на рынок целое семейство виртуальных ассистентов «Салют», обладающих самостоятельными характерами и поведением. Специально для виртуальных ассистентов Сбер начал создавать умные устройства: ТВ-приставку SberBox и смарт-дисплей SberPortal. А также запустил магазин «умных» приложений — SmartMarket.

Что влияет на стоимость акций Сбербанка

Существует достаточно большое количество факторов, влияющих на то, сколько стоят акции Сбербанка. Организация имеет дочерние фирмы и представительства в других государствах, поэтому ей не чужды внешние причины колебаний цены бумаг. Внутренние факторы, влияющие на котировки, также присутствуют, однако анализировать их несколько сложнее, нежели внешние.

Основные причины, способные повлиять на курс акций Сбербанка:

Доверие населения. Банковская система относится к числу отраслей, полностью зависящих от степени доверия клиента к организации. Если Сбербанк, так или иначе, скомпрометирует себя, и клиенты перестанут доверять ему средства, предпочтя банки-конкуренты, его оборот упадёт, в том числе и по выданным кредитам, из-за чего уменьшатся его доходы, а вслед за ними и инвестиционная привлекательность бумаг. Разумеется, банку, являющемуся основой всей банковской системы, банкротство или отзыв лицензии вряд ли грозит, а вот снижение прибыли вполне может произойти, что, очевидно, повлияет на котировки акций Сбербанка.

Финансовые результаты. Прибыль банка в среднем весьма высока, однако, в зависимости от различных ситуаций и реализуемых проектов, она может время от времени изменяться как в большую, так и в меньшую сторону. Выход годовой и промежуточной отчётности способен существенно повлиять на желание купить акции Сбербанка со стороны инвесторов, поскольку от размера прибыли напрямую зависит и размер дивидендов по бумаге.

  • Более того, финансовый результат часто выступает в роли своеобразного индикатора финансового положения организации, что также способно воздействовать на котировки ценных бумаг.

Внешняя политика. Поскольку Сбербанк является компанией с широкой сетью представительств за рубежом, отношение Российской Федерации с другими странами оказывает заметное влияние на его деятельность. Ярким примером может послужить бойкот отделений Сбербанка со стороны граждан Украины в связи с событиями 2014 года, когда офисы банков на территории страны подвергались не только критике, но и настоящему вандализму.

Подобные случаи могут заставить организацию покинуть тот или иной рынок, что способно нанести очень серьёзный финансовый ущерб. Такие ситуации способны оказывать достаточно сильное влияние на настроение трейдеров, от которого зависит цена акций Сбербанка на бирже.

Экономические показатели России. Данный фактор относится к числу долгосрочных, но при этом фундаментальных. Банковская система – зеркало экономики государства, поскольку, чем более развиты бизнес, промышленность, хозяйство, тем выше спрос на банковские услуги. Рост экономических показателей Российской Федерации в долгосрочном периоде позволяет говорить о будущем расширении банковской системы, и, в первую очередь, крупнейшего из банков страны. Подобные корреляции очень важны, однако рассматриваются, по большей части, долгосрочными инвесторами.

Внутренние административные факторы. Изменения в политике организации так или иначе оказывают влияние на её оценку со стороны трейдеров. В первую очередь на графике котировок отображается изменения в активах компании, слияние и разделения с другими банками, смена руководства, особенно высшего уровня. Подобная реакция происходит на фоне ожидания трейдерами дальнейших изменений в экономическом положении или курсе, вызванных административными факторами.

Резюме

Основной риск Сбербанка – геополитический. Компания принадлежит государству, и её тесные отношения с Правительством России накладывают определенные ограничения на приток инвесторов.

В то же время Сбербанк – крупнейший и один из самых эффективных коммерческих банков в России, который продолжает вводить новшества и развиваться в направлении FinTech и электронной коммерции. Компания обладает огромным потенциалом с практически неограниченными ресурсами и государственной поддержкой.  У компании определенно есть будущее. IT направления Сбера очень перспективны и могут дать существенный рост котировкам акций. Уже сейчас Сбербанк зарабатывает деньги на онлайн-кинотеатре, каршеринге, доставке и B2B-сервисах.

Поскольку почти 70% населения России пользуются услугами Сбербанка, банк может использовать свою клиентскую базу и осуществлять перекрестные продажи различных продуктов и услуг. По этой причине Сбербанк – надежная инвестиция в долгосрочной перспективе.

Сбер заботится об окружающей среде и вошел в 19 компаний-лидеров ESG (Environmental, Social, and Corporate Governance) на развивающихся рынках, которые могут показать хорошие результаты в течение следующих 12 месяцев по версии UBS Group. Отбор шёл среди  компаний с опережающим ростом прибыли и привлекательной оценкой, сочетая надежные фундаментальные показатели с положительным социальным или экологическим вкладом. С географической точки зрения, UBS ожидает, что Китай, Бразилия, Россия и Индонезия будут лучше других регионов по сравнению с их весами в индексе развивающихся рынков MSCI.

Сбер планирует войти в топ-3 рынке электронной коммерции. А также удваивать выручку по нефинансовым направлениям ежегодно и платить 50% чистой прибыли дивидендами.

Акции Сбербанка торгуются с низким форвардным коэффициентом P/E среди международных аналогов, а чистая маржа является одной из самых высоких в отрасли, поэтому акции Сбербанка можно рассматривать как надежную инвестицию в долгосрочной перспективе.

Полезные инструменты
Используй сразу
Факт
Счет
Котировки всех активов в мире
1,357,880 активов
1,357,880 активов
От $12.95 в мес. Полный доступ
Детали
Котировки всех активов в мире
1,357,880 активов
100+
фондовых бирж
50+
криптобирж
Исторические данные
за 187 лет
Котировки
1,357,880 активов
Выплачено более $20 млн кэшбэка
24 года на рынке
24 года на рынке
От $20 Постоянный кэшбэк
Детали
Выплачено более $20 млн кэшбэка
24 года на рынке
Работает
более 24 лет
Кредитное плечо
до 1:3000
Оборот в сутки
Более $1 млрд
Компенсация спреда
25%
Признание:
Best Forex Broker
Спреды
от 0 пунктов
Высокоскоростная инфраструктура
Прямые доступы к биржам
Прямые доступы к биржам
От $1 Бонусы до $2000
Детали
Высокоскоростная инфраструктура
Прямые доступы к биржам
Более 12 тысяч активов
Страхование счетов до €2500000
Страхование счетов до €2500000
От $10 Бонус до 120%
Детали
Более 12 тысяч активов
Страхование счетов до €2500000
Спреды
От 0 пунктов
Скорость ордеров
от 0,1 секунды
Рынки
9 типов активов
Бонусы
до 120%
Кредитное плечо
до 1:2000
Активы:
12000+
Автоматическое копирование сделок
+100% годовых
+100% годовых
От $30 Тысячи трейдеров
Детали
Автоматическое копирование сделок
+100% годовых
Инвестиции в трейдеров
696 286% прибыли
696 286% прибыли
От $50 +1000 управляющих
Детали
Инвестиции в трейдеров
696 286% прибыли
Смотреть все

TheActiveStreet


(6 оценок, среднее: 4,33). Пожалуйста, оцените пост! Мы очень старались!

  • Николай

    01:04

    Если хотите инвестировать в Российские акции то смело открывайте счет в сбербанке. По сравнению с другими банками, этот имеет комиссию за операции чуть ниже среднего, что в принципе хорошо, но по функционалу хуже брокера я не видел.

Оставить комментарий

Продолжение:

Yandex
Scroll to top